Показать содержимое по тегу: закрывают
Банки массово закрывают счета, попавшие под подозрение ЦБ
Центробанк начал активно бороться с отмыванием и обналичиванием денег. В крупнейших российских банках массово закрываются счета подозрительных клиентов.
По сообщению газеты «Коммерсантъ», Центробанк усилил адресную борьбу с незаконными действиями в банковской сфере. Причиной этой активизации стало то, что схемы отмывания и обналичивания денежных средств постоянно совершенствуются.
Если раньше ЦБ делал акцент на отказе в приеме на обслуживание, то теперь он сосредоточился именно на закрытии уже открытых счетов. Такая практика, когда ЦБ направлял в банк рекомендации по закрытию тех или иных подозрительных счетов, давно существует, но за последние два месяца эта работа «обрела такой масштаб, что стала заметна невооруженным глазом», говорят источники издания. Теперь ЦБ рассылает списки конкретных клиентов конкретным банкам и просит последних обратить внимание на полученную информацию. Имена этих клиентов пока не называются.
«Все меры — в русле письма ЦБ 236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», выпущенного в конце прошлого года. Просто сейчас с крупнейшими банками ведут прицельную работу: вызывают, показывают, как надо применять на практике изложенные в письме рекомендации», — пояснил один из источников газеты.
Центробанк вправе запросить у банка дополнительную информацию о клиентах, вызывающих подозрения. В ответ на запрос ЦБ банки проводят углубленную проверку деятельности клиентов, а затем сообщают о принятых мерах. Центробанк не имеет права обязать тот или иной банк расстаться с клиентами — банки принимают такие решения самостоятельно.
Подавляющему большинству компаний в списках есть основания отказать в обслуживании. Исключение составляют те, кто исправился, но с учетом политики ЦБ от таких клиентов проще избавиться. Банкиры не исключают, что в такой ситуации есть риск появления судебных претензий со стороны клиентов, пишет издание.
Эксперты затрудняются оценить корректность активных прицельных действий ЦБ, но признают их определенную эффективность.
«В отсутствие инструментов, позволяющих на законодательном уровне оперативно перекрывать незаконные схемы, которые в последнее время становятся все креативнее, списки ЦБ могут быть подспорьем, особенно для крупных банков, в борьбе с легализацией и выводом капитала»,— отмечает эксперт в сфере комплаенс и ПОД/ФТ Дмитрий Чистов.
Источник: Деловой квартал
Россияне забирают деньги из банков
В банке заявляют, что такой отток средств с депозитов связан с валютной переоценкой, поскольку многие депозиты открыты в валюте, а эксперты заявляют о связи с СМС-атакой.
Альфа-банк в октябре стал лидером среди десяти крупнейших банков по величине оттока вкладов, передает РБК. Вкладчики Альфа-банка забрали за октябрь 15,6 млрд руб. со своих счетов и депозитов. Эксперты это связывают с информационной атакой, но банк объясняет отток валютной переоценкой.
По итогам октября отток средств с депозитов физических лиц составил 3% всего депозитного портфеля. Больше всего — 10 млрд руб. — клиенты забрали со своих текущих счетов, а по срочным депозитам самый большой отток был по вкладам от года до трех лет (4 млрд руб.).
Таким образом, на 1 ноября у Альфа-банка осталось 556 млрд руб. средств вкладчиков.
Отметим, что по итогам октября Газпромбанк потерял 1% средств вкладчиков, это 6 млрд руб., банк «ФК Открытие» потерял 2 млрд руб. (почти 1%), ВТБ24 — 1 млрд руб. (0,07%).
Официальный представитель Альфа-банка заявил, что большая часть октябрьского оттока связана со значительным снижением курса доллара в конце октября, то есть с валютной переоценкой.
В сообщении говорится, что более 40% депозитов в Альфа-банке валютные, это существенно сказывается на остатках, отраженных в рублевом эквиваленте.
В финансовой организации не связывают отток с СМС-атакой на клиентов, которая была в октябре. Напомним, что почти весь октябрь клиенты Альфа-банка получали СМС-сообщения с призывом забирать свои деньги. Сам банк расценил это как информационную атаку и обратился в правоохранительные органы.
Кроме того, в сети появлялась информация о том, что есть списки банков, у которых может быть отозвана лицензия и Альфа-банк фигурировал в них, что тоже могло сказаться на оттоке, несмотря на то, что информация была не официальной и никаким образом не была подтверждена.
Источник: Деловой квартал
