Показать содержимое по тегу: ЦБ

Центральный банк России отозвал лицензию на совершение банковских операций у ООО "Промышленный региональный банк". Банк занимал на 1 мая 2016 г. 340-е место в банковской системе и входил в систему страхования вкладов. Об этом говорится в сообщении мегарегулятора.

Банк России пошел на такие меры в связи с неисполнением "Промрегионбанком" законов и нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность. Значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) опустилось ниже 2%, а также снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, говорится в сообщение ЦБ.

Во время проверок Центральным банком несколько раз выявлялись факты низкого качества кредитного портфеля "Промрегионбанка", вследствие чего в адрес кредитной организации направлялись требования о минимизации принимаемых рисков. В результате формирования резервов на возможные потери под активы неудовлетворительного качества, приобретенные банком в мае текущего года, ООО «Промрегионбанк» полностью утратило собственные средства (капитал). Руководители и собственники кредитной организации не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности, сообщает мегарегулятор.

Источник: vestifinance.ru

Как отметили в Центробанке, негосударственные пенсионные фонды не получали отрицательную доходность за всю историю инвестирования.

ЦБ РФ опроверг данные вице-премьера РФ Ольги Голодец о потерях негосударственных пенсионных фондов (НПФ) 200 млрд рублей при инвестировании пенсионных накоплений в 2015 году, отметив, что частные фонды не получали отрицательную доходность за всю историю инвестирования.

«Данные о потерях от инвестирования пенсионных накоплений в размере 200 млрд рублей не верны. По итогам 2014 года граждане, пенсионные накопления которых управляются НПФ, получили суммарный доход в размере более 60 млрд рублей, что соответствует годовой доходности 5,5%. Информация о результатах деятельности НПФов является публичной, любой желающий может ознакомиться с ней на официальном сайте Банка России. В 2015 году отрасль, по предварительным данным, улучшила результаты — суммарный доход составил 172 млрд рублей», — сообщили агентству «Интерфакс» в пресс-службе ЦБ РФ.

В ЦБ также отметили, что за всю историю существования отрасль управления пенсионными накоплениями граждан лишь однажды показала нулевую доходность — в кризисный 2008 год, что было компенсировано повышенными доходами в следующие два года (39% за период).

«Необходимо также отметить, что фонды строят стратегию управления пенсионными накоплениями граждан с расчетом на длинный горизонт инвестирования, что соответствует долгосрочным интересам участников. В связи с этим попытки оценки результатов деятельности НПФ на узком временном отрезке являются некорректными и могут вводить в заблуждение общественность», — подчеркнули в пресс-службе ЦБ.

В среду Голодец заявила, что российские граждане потеряли в течение прошлого года более 200 млрд рублей пенсионных накоплений, и источник возмещения этих потерь не определен. Она также отметила, что считает «огромным изъяном» всей накопительной системы непрозрачность размещения денег в НПФах и отсутствие прямого договора между гражданами и НПФ.

Советник президента Национальной ассоциации негосударственных пенсионных фондов (НАПФ) Валерий Виноградов был удивлен оценками Голодец.

«Это либо глупость, либо вольное обращение с цифрами. Ни одному из регуляторов отрасли, прежде всего Центральному банку, ничего не известно о подобных потерях пенсионных фондов. Да, доходность от инвестирования в 2014 году была низкой, но она была на уровне инфляции», – заявил Валерий Виноградов, советник президента НАПФ.

В настоящее время в НПФах находится около 1,7 трлн рублей пенсионных накоплений граждан, в государственной управляющей компании — ВЭБе — около 2 трлн рублей.

Последние три года — в 2014, 2015 и 2016 годах правительство РФ принимало решение о введении моратория на формирование пенсионных накоплений граждан. В начале 2015 года в правительстве велась бурная дискуссия на тему сохранения накопительного элемента в системе обязательного пенсионного обеспечения, за ее сохранения выступал экономический блок правительства и ЦБ, а против — социальный блок. Весной было решено сохранить ее, но принять ряд мер, чтобы эти средства были направлены на развитие экономики. Однако уже осенью 2015 года было принято решение об очередной заморозке пенсионных накоплений. ЦБ и Минфин начали разработку альтернативной накопительной системы пенсий. Новая модель пока не обнародована. В марте этого года появилась неофициальная информация, что Минфин предлагает ввести мораторий на формирование пенсионных накоплений и на 2017 год.

Источник: https://news.mail.ru/economics

Совет директоров Банка России оставил ключевую ставку на прежнем уровне, 11% годовых, но дал весьма жесткий прогноз на будущее.

Ставка в 11% годовых была утверждена ЦБ 31 июля 2015 года, после этого ЦБ уже четыре раза оставлял ее неизменной. На прошлом заседании в январе Банк России указал, что «не исключает ужесточения денежно-кредитной политики» в случае усиления инфляционных рисков.

«Финам» сообщает, что в пятницу, 18 марта на заседании ЦБ ожидаемо оставил ключевую ставку без изменений. Пресс-релиз, а также комментарии главы ЦБ Э. Набиуллиной дают достаточно ясный сигнал, что ждать снижения ставки в ближайшие месяцы не стоит ни при каких обстоятельствах. Одна из причин такой позиции - достаточно пессимистичный прогноз цен на нефть (в базовом сценарии на 2016 г. средняя цена Urals - 30 долл./барр. при текущей - 41 долл./барр., что предполагает резкое падение цен в ближайшее время). Серьезно беспокоит ЦБ и бюджетная политика, в частности, дискуссия о дополнительной индексации зарплат и пенсий. Возможно, своим решением регулятор дает экономическому блоку Правительства соответствующие сигналы. В-третьих, ЦБ указывает на падение краткосрочных ставок на фоне притока средств из бюджета (трат Резервного фонда): условия на денежном рынке смягчились и без снижения ключевой ставки. Таким образом, ЦБ пока игнорирует недавнее укрепление рубля (видимо, считая его временным) и снижение инфляции (как г./г., так и м./м.).

Сохранение ставки на прежнем уровне не стало сюрпризом, именно этого ждали большинство экономистов и портфельных управляющих.

«ЦБ стал заложником» - эксперты о ключевой ставке

Наталья Орлова, главный экономист Альфа-банка, говорит, что ЦБ стал заложником своего январского комментария.

«Предыдущий комментарий был очень жестким. ЦБ указывал на рост инфляционных рисков и возможное повышение ставки на ближайших заседаниях», — напомнила она.

Нынешняя ситуация на рынках и в экономике страны говорят в пользу снижения ставку, однако сделать это после январского коммюнике невозможно, уверена эксперт.

«ЦБ не может снизить ставку сразу после того, как заявил о ее возможном повышении. Регулятор должен действовать последовательно и в соответствии с теми сигналами, которые он подает», — соглашается с Орловой главный экономист «ПФ Капитал» Евгений Надоршин. По его мнению, на этом заседании ЦБ мог только изменить риторику пресс-релиза.

Риск ускорения инфляции в России сейчас сокращается, но ЦБ не станет спешить и снижать ставку, такое мнение высказал ведущий аналитик группы анализа долговых рынков управления исследований и аналитики ПАО «Промсвязьбанк» Дмитрий Грицкевич.

«В годовом выражении инфляция, по данным Росстата, снизилась в феврале до 8,1% с 9,8% в январе. Однако с 1 апреля повышаются акцизы на топливо, и ЦБ, скорее всего, отложит снижение ставки, до того как оценит вклад этого фактора в инфляцию», - полагает аналитик.

Евгений Надоршин при этом отмечает, что инфляция начала постепенно снижаться, но пока не понятно, как будет меняться этот показатель в среднесрочной перспективе.

«Сокращающийся спрос пока не позволяет производителям и продавцам полностью учесть в цене товаров те проблемы, с которыми они сталкиваются в последнее время; при стабилизации спроса цены могут начать быстро расти», — говорит он.

Надоршин уверен, что в 2015 году инфляцию сдерживала только рецессия в экономике, политику ЦБ же сложно было назвать сдерживающей. 

«Регулятор слишком быстро снижал ставку, и та большую часть года была ниже инфляции. Сохранение ставки на текущем уровне сейчас может оказать положительный эффект», — добавляет эксперт.

Все вышло наоборот

Дмитрий Полевой, главный экономист по России и СНГ ING Commercial Banking, говорит, что накануне решения ЦБ в ценах облигаций было заложено снижение ставки на 100–150 базисных пунктов. Поэтому опрошенные РБК экономисты считали, что вероятные заявления ЦБ о смягчении денежно-кредитной политики приведут к колебаниям на валютном рынке в пятницу, 18 марта.

«Банк России, по сути, сыграет против рубля, если сохранит ставку, но выпустит «мягкий» пресс-релиз», - размышлял вице-президент банка «ФК Открытие» Александр Мансир.

Однако в итоге все вышло иначе: комментарии ЦБ, последовавшие за решением сохранить ключевую ставку, «явно не предполагают понижения ставки на ближайших заседаниях», об этом заявил главный эксперт Центра экономического прогнозирования Газпромбанка Егор Сусин.

«Это удивляет: инфляция снижается, конъюнктура нефтяных цен улучшается, и рынок ждал, что ЦБ даст сигнал о том, что в дальнейшем будет смягчать свою монетарную политику, но регулятор, видимо, решил перестраховаться, опасаясь, что нефтяные котировки вернутся к уровням около $30 за баррель», — предполагает эксперт.

Наталья Орлова соглашается, что комментарий ЦБ оказался жестче, чем предполагали эксперты.

«Судя по заявлению регулятора, ждать понижения ставки на следующем заседании совета директоров 29 апреля не стоит и вероятность сохранения ставки на уровне 11% в течение всего этого года остается высокой», - отмечает она.

Отметим, сразу после сообщения о решении ЦБ курсы доллара и евро упали более чем на 50 коп. В результате курс евро опустился ниже 77 руб., курс доллара — ниже 68 руб.

В первом же абзаце коммюнике ЦБ указывается, что для достижения цели по инфляции регулятор может проводить умеренно жесткую денежно-кредитную политику в течение более продолжительного времени, чем предполагалось ранее. Кроме того, Центробанк упоминает сокращение структурного дефицита ликвидности как фактор, смягчающий монетарные условия для реального сектора без необходимости снижения ключевой ставки. Также ЦБ подтвердил опасения по поводу инфляционных рисков со стороны бюджета, в частности из-за дополнительной индексации зарплат и пенсий.

Как говорит Олег Кузьмин, главный экономист «Ренессанс Капитала» по России и СНГ, риторика ЦБ показала, что регулятор осторожен, и это хорошо, потому что сейчас важно обращать внимание на инфляционные риски.

«Если рынки были воодушевлены тем, что нефть выросла и рубль укрепился, то ЦБ мыслит более долгосрочными категориями. Банк России просто напомнил нам о том, что в целом картина пока не поменялась. Да, мы пошли по более хорошему сценарию в последний месяц, но это не значит, что такая картина продлится весь год», — объясняет он.

Напомним, ЦБ резко поднял ключевую ставку в декабре 2014 года, тогда она была повышена до 17% годовых, сразу на 6,5 пунктов. После этого ставку впервые снизили в феврале 2015 года, до 15%, в марте ставку снизили еще на 1 пункт, до 14%, а в мае 2015 года регулятор принял решение о снижении ставки до 12,5%. В июне ключевую ставку снизили еще на 1 пункт, и в августе 2015 - на 0,5 пункта, доведя ставку до 11% годовых.

Источник: ДК.ру

Банк России сейчас пересматривает свои макроэкономические прогнозы и ожидает длительного периода низких цен на нефть, сообщила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина на встрече руководителей кредитных организаций с руководством Банка России.

По словам Эльвиры Набиуллиной, в российской экономике к концу 2015 года начала наблюдаться стабилизация, но сейчас возникли новые вызовы.

«Сейчас мы пересматриваем наши прогнозы. Должны исходить из того, что низкими цены на нефть могут быть на длительном уровне. Они оказывают дополнительное инфляционное давление», - сказала глава ЦБ.

По словам Набиуллиной, если снижение цен на нефть окажется затяжным, то потребуется дополнительная адаптация экономики.

Справка

ЦБ после очередного заседания совета директоров 29 января воздержался от изменения макроэкономического прогноза. При этом регулятор обозначил вектор изменений, заявив о возможном росте инфляции во втором квартале, более сильном спаде ВВП по итогам года и вероятном понижении прогноза по ценам на нефть. Пока базовый прогноз Банка России предусматривает цену на нефть в $50 за баррель, инфляцию 5,5-6,5%, спад ВВП на 0,5-1%.

Ключевая ставка остается на уровне 11% годовых с августа 2015 года. В первой половине 2015 года Банк России постепенно снижал ставку, смягчая последствия «процентного шока» декабря 2014 года, когда ставка была повышена с 10,5 до 17% годовых.

Новые вызовы в экономике

В российской экономике к концу 2015 года начала наблюдаться стабилизация, считает Эльвира Набиуллина, но сейчас возникли новые вызовы.

«В первом квартале 2015 года платежный баланс адаптировался к внешним условиям, банковская система очень тяжело начинала год. Но к середине года начал происходить разворот, в том числе в тенденциях, начали расти кредиты, в первую очередь нефинансовым организациям, банки перешли к прибыли. В экономике стали появляться признаки стабильности. Но ближе к концу года пришла новая волна снижения цен на нефть, и это во многом создало дополнительные вызовы и для экономики, и для финансовой системы»,- сказала глава ЦБ.

Как сообщалось в мониторинге Минэкономразвития за 2015 год, предварительные данные за декабрь показали практически остановку спада экономической активности, спад ВВП РФ с очищенной сезонностью в декабре 2015 года остановился, составив 0% против падения на 0,2% в ноябре. 

Как ранее заявлял министр экономического развития Алексей Улюкаев, экономика РФ формально уже вышла из рецессии, если под рецессией понимать спад в течение двух кварталов. По данным, которые содержатся в бюллетене департамента исследований и прогнозирования Банка России, экономика РФ в ближайшие месяцы, скорее всего, продолжит «нащупывать дно».

Три способа стабилизировать курс рубля

Курс рубля может стабилизировать только диверсификация экономики, заявила Эльвира Набиуллина. Глава ЦБ назвала три способа снизить волатильность рубля: валютные интервенции за счет международных резервов, отскок нефтяных цен, а также изменение структуры экономики.

«Третий и, на мой взгляд, самый правильный сценарий - это диверсификация экономики», - подчеркнула Набиуллина, пояснив, что если экономика будет меньше зависеть от нефти, то рубль перестанет так реагировать на сырьевые цены. «Это более долгосрочная, более тяжелая задача, связанная не только с денежно-кредитной и бюджетной политикой», - пояснила глава Банка России.

«Мы снижение волатильности курса рубля через продажу резервов не поддерживаем», - сказала Эльвира Набиуллина. Глава ЦБ пояснила, что при таком поведении Центробанка рубль затем все равно стабилизируется на более высоких уровнях.

Для снижения волатильности валютного курса, по словам Набиуллиной, Банк России может рассмотреть возможность возвращения на рынок производных финансовых инструментов. »Детально пока не обсуждали, но в принципе такие идеи возникают. На мой взгляд, не столько ЦБ должен туда возвращаться, сколько дать возможность экономическим субъектам использовать эти инструменты», - сказала она. 

Глава Банка России также сообщила, что ЦБ не отказывается от валютных интервенций совсем. »Я подчеркну, что мы не отказываемся от валютных интервенций совсем», - сказала она, напомнив, что Центральный банк по-прежнему оценивает риски для финансовой стабильности при принятии решений о выходе на валютный рынок.

Эльвира Набиуллина подчеркнула, что ЦБ не рассматривает вариант ослабления курса для пополнения бюджета. »Глупость полная», - ответила она на вопрос о том, обсуждает ли Центробанк такую опцию с Минфином. «Мы не рассматриваем изменение курсовой политики, перешли к плавающему курсу и все принципы нашей курсовой политики известны», - сказал глава ЦБ, добавив, что попытки искусственно повлиять на курс для пополнения бюджета «имеют очень большие негативные последствия». 

Справка

Банк России с 10 ноября 2014 года упразднил действовавший ранее механизм курсовой политики и завершил переход к режиму плавающего валютного курса.

Падение рубля началось во второй половине 2014 года, когда с июня по декабрь российская валюта обрушилась к доллару в 2,2 раза. Затем в 2015 году на фоне падения цен на нефть рубль подешевел к доллару на 31%, к евро - на 17%. С начала текущего года доллар подорожал к рублю еще на 8% - до 79,5 рубля, а евро - на 12% до 90,1 рубля.

Дешевеющая нефть утянула за собой курс рубля. Так, с максимумов лета 2014 года цена нефти Brent к настоящему моменту упала на 74% до $30 за баррель.

Об инфляции

Базовый сценарий ЦБ РФ предполагает достижение цели по инфляции в 4% в 2017 году, в рисковом возникают проблемы. В данный момент ЦБ пересматривает прогнозы и представит их 11 марта, сообщила Эльвира Набиуллина.

«Безусловно мы стремимся достичь нашей цели по инфляции в 4% не одноразово, а придерживаться этого уровня. Мы стремимся к этой цели, но будем это делать с учетом состояния экономики. Сейчас мы доуточняем наши прогнозы. По базовому сценарию мы достигаем цели в 2017 году, по рисковому сценарию есть вопросы», - сообщила глава ЦБ.

О валютной ипотеке

Банки должны определять меры поддержки валютным ипотечникам в индивидуальном порядке, однако регулятор совместно с правительством тоже прорабатывает возможные варианты решения проблемы, сообщила Эльвира Набиуллина.

«Мы считаем, что сами банки должны реструктуризировать валютные ипотечные кредиты. Но рассматриваем возможность адресной поддержки вместе с правительством»- сказала глава ЦБ.

В то же время Набиуллина подчеркнула, что «основное - должна заработать программа поддержки людей, попавших в тяжелые жизненные условия, которую администрирует правительство».

О мерах поддержки кредитования малого и среднего бизнеса

Банк России обеспокоен падением кредитования малого и среднего бизнеса. »Что нас беспокоит, что падает кредитование малого и среднего бизнеса. Кредиты малому бизнесу сократились на 4,4%. Это конечно является предметом заботы. Здесь необходимы дополнительные меры и правительство их принимает», - сказала Набиуллина.

Как ранее сообщалось, проект плана поддержки экономики РФ предусматривает выделение в 2016 году 45,4 млрд рублей на развитие малого и среднего предпринимательства. В частности, 10 млрд рублей было предложено направить из антикризисного фонда на создание новых малых и средних предприятий. Развитию МСБ должно способствовать создание и развитие центров компетенций в инновационной сфере, гарантийных и микрофинансовых фондов, оказание поддержки моногородам, субсидии на модернизацию производства субъектов малого и среднего предпринимательства, создание и развитие частных промышленных парков, предоставление грантов начинающим субъектам малого предпринимательства.

Санации в банковской сфере

Регулятор, по словам главы Банка России, продолжит политику оздоровления банковского сектора, несмотря на экономические сложности. 

«Мы продолжаем проводить политику оздоровления банковского сектора, выводя с рынка, с одной стороны, слабых, с другой - сильно недобросовестных игроков, несмотря на сложности в экономической ситуации, это не повод отказываться от этой политики», - подчеркнула председатель ЦБ.

Эльвира Набиуллина также ответила на вопрос о том, сколько средств ВЭБ сможет получить из депозита ЦБ, который был выдан на санацию банка «Глобэкс» и Связь-банка. »Пока вопрос окончательно не согласован. Но может получить», - заявила она.

Как ранее сообщал Банк России, в 2015 году под санацию попали 15 банков (в 2014 году - 12), лицензий лишились 93 кредитных учреждения (в 2014 году - 73).
Банк России 8 февраля текущего года сообщил об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у КБ «Интеркоммерц» (г.Москва), который, согласно данным отчетности, по величине активов на 1 января занимал 67-е место в российской банковской системе, а также входил в первую сотню банков по размерам чистых активов.

Новых льгот банкам не будет

По мнению главы ЦБ, российские банки способны адаптироваться к новым экономическим условиям без новых льгот от ЦБ РФ.

Банк России пока не намерен продлять льготный норматив по риску для банков (Н1 и Н6) после первого квартала 2016 года. »В связи с тем, что произошло новое снижение цен на нефть, которое отразилось на курсе рубля, нами введено новое послабление на квартал... при расчете норматива риска на одного заемщика и группу связанных заемщиков взят курс на 1 января 2016 г. Мы считаем, что нужно анализировать ситуацию, но это время на адаптацию мы считаем достаточным для банков», - сказала Набиуллина.

«ЦБ принял меры для облегчения адаптации банковской системы, смягчил некоторые регулятивные нормы. Мы это сделали именно для того, чтобы дать время банковской системе привыкнуть к новым условиям, а не для того чтобы скрывать реальные проблемы», - подчеркнула Набиуллина.

Справка

ЦБ РФ разрешил банкам рассчитывать в нормативах по рискам в первом квартале валютный курс на 1 января 2016 года. Такое решение принято для снижения регулятивных рисков из-за высокой волатильности валютного курса.

Послабление касается пяти валют - доллара, евро, фунта стерлингов, швейцарского франка, японской иены. Фиксированный курс может применяться при расчете норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) и норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банковской группы 

Об ужесточении денежно-кредитной политики

ЦБ не исключает ужесточения денежно-кредитной политики (ДКП) при реализации негативного сценария, сообщила глава Банка России.

«Есть риски, что цены на нефть будут продолжать сохраняться на низком уровне продолжительное время. Новая волна снижения цен на нефть оказывает дополнительное инфляционное давление. В случае усиления инфляционных рисков, если будет реализовываться негативный сценарий, мы не исключаем и ужесточения денежно-кредитной политики», - заявила Набиуллина.

Глава департамента денежно-кредитной политики Банка России Игорь Дмитриев в ходе Гайдаровского форума в середине января заявлял, что ЦБ РФ в рисковом сценарии допускает ужесточение денежно-кредитной политики.

После очередного заседания совета директоров 29 января ЦБ дал рынку два ключевых сигнала - о рисках невыполнения цели по инфляции в 4% в 2017 году и о возможном новом раунде повышения ключевой ставки. При этом ставку было решено оставить на уровне 11% годовых.

Повышение коэффициентов покрытия капиталом по валютным кредитам

ЦБ РФ предлагает установить повышенные коэффициенты покрытия капиталом по валютным кредитам, чтобы снизить валютизацию банковских балансов. 

«Мы сейчас опубликовали проект документа, где мы по всем ссудам и по ценным бумагам в иностранной валюте, за исключением ссуд субъектам РФ, предлагаем установить повышательный коэффициент 1,1 по требованиям к покрытию капиталом этих кредитов», - сказала Эльвира Набиуллина.

Кроме того, по словам Набиуллиной, по недвижимости коэффициент составит 1,3, по ценным бумагам нерезидентов - 1,5. «Будем проводить меры по девалютизации достаточно плавно», - пообещала глава ЦБ.

О девалютизации банковских балансов

ЦБ заявляет о необходимости девалютизации банковских балансов. Кроме того, регулятор будет «обращать пристальное внимание» на источники формирования капитала банков. 

«Направление, которое стимулировало бы снижение доли валюты в балансе и со стороны активов, и со стороны пассивов, мы будем это предпринимать», - заявила она.

«Проблема не только во вкладах населения. У нас большая доля депозитов и юридических лиц в валюте, а также валютных кредитов юридическим лицам. Это означает дополнительные риски для финансовой стабильности», - отметила Набиуллина, добавив, что это может создавать системные риски для реального сектора экономики.

В начале февраля министр экономического развития РФ Алексей Улюкаев говорил, что сейчас у российских банков довольно большой объем валютных пассивов. По его словам, выпуск бондов, номинированных в валюте, мог бы сбалансировать уровень валютных долгов банков.

Банковские активы превысили в 2015 году ВВП РФ

Банковские активы превысили в 2015 году ВВП РФ, несмотря на сложности в экономике, сообщила Эльвира Набиуллина.

«Несмотря на то, что 2015 год был достаточно сложным, активы банковской системы выросли на 6,9%. Если мы не будем учитывать изменения валютного курса, то активы уменьшились на 1,6%. Это, конечно, нас не радует, но мы при этом должны смотреть и на то, какова доля активов банковской системы к ВВП. В нашей стратегии мы говорили о том, что эта доля должна достичь 100%. В 2015 году она превысила 100%. По 2014 году доля банковских активов к ВВП была 99,7%», - отметила Набиуллина.

ЦБ против дискриминации частных и некрупных банков

Банк России против дискриминации частных и некрупных банков при выборе государством банков для своих счетов, Эльвира Набиуллина, отвечая на вопрос о подходе к выбору банков для проведения госконтрактов, в том числе гособоронзаказа.

«Контроль за использованием бюджетных средств необходим, чтобы не допустить их нецелевого использования. Государство имеет все права устанавливать дополнительные критерии к кредитным организациям, которые обслуживают соответствующие госпрограммы. Но мы как регулятор настаиваем на двух принципах. Не должно быть дискриминации по форме собственности и по размеру, если только того не требует тот или иной контракт», - сказала глава ЦБ.

Оценка банковского регулирования РФ

Базельский комитет в марте опубликует оценку соответствия банковского регулирования в РФ, сообщила председатель Банка России.

«Мы в прошлом году впервые проходили проверку Базельского комитета на соответствие нашего регулирования Базельским стандартам. За последние три года 20 стран уже прошли такую оценку. Мы надеемся в марте, когда будет опубликован отчет, достаточно успешно пройдем эту оценку, и это позволит банкам соответствующим образом выстраивать отношения с иностранными партнерами», - заявила Набиуллина.

Справка

С 1 января 2016 года российские банки должны перейти на стандарты «Базель-3», в соответствии с которыми достаточность совокупного капитала будет 8%, а не 10% как сейчас. Базель-3 - это документ Базельского комитета по банковскому надзору, содержащий методические рекомендации в области банковского регулирования и утвержденный в 2010-2011 гг.

Третья часть Базельского соглашения была разработана в ответ на недостатки в финансовом регулировании, выявленные финансовым кризисом конца 2000-х годов. Базель-3 усиливает требования к капиталу банка и вводит новые нормативные требования по ликвидности. Главной целью соглашения Базель-3 является повышение качества управления рисками в банковском деле, что, в свою очередь, должно укрепить стабильность финансовой системы в целом.

Источники: ТАСС

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух банков: КБ «Унифин» (г. Москва) и АКБ «Капиталбанк» (г. Ростов-на-Дону). Приказом Банка России в оба банка назначена временная администрация.

Решение о применении крайней меры воздействия принято в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.

КБ «Унифин» не обеспечил своевременного исполнения обязательств перед кредиторами, говорится в сообщении ЦБ.

Согласно данным отчетности по величине активов КБ «Унифин» на 1 февраля 2016 г. занимал 239-е место в банковской системе Российской Федерации.

Владельцем наиболее крупной доли акций КБ «Унифин» (30%) является Мндоянц Сергей Ашотович, остальные акции принадлежат группе физлиц и ООО «Агентство Ре.Флекс», сообщается на сайте кредитной организации.

ОАО АКБ «Капиталбанк» проводило высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Адекватная оценка принимаемых рисков и достоверное отражение стоимости активов банка привели к возникновению у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). Руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности, сообщил Банк России.

Согласно данным отчетности по величине активов ОАО АКБ «Капиталбанк» на 1 февраля 2016 г. занимало 364-е место в банковской системе Российской Федерации.

Владельцем самой крупной доли «Капиталбанка» (13,84%) является зарегистрированная на Кипре компания IROKETA HOLDINGS LIMITED, принадлежащая Пудовкину Сергею Николаевичу. Акциями банка также владеют еще девять физлиц, двое из которых - граждане Литвы, трое - граждане Латвии. 0,55% акций принадлежат акционерам-миноритариям.

КБ «Унифин» и АКБ «Капиталбанк» - участники системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем. По закону предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.

Источник: http://www.vestifinance.ru

12 февраля в Доме Правительства с участием Главы Чувашии Михаила Игнатьева и заместителя Председателя Центрального Банка РФ Александра Торшина состоялось совещание, обсуждены актуальные вопросы развития банковской системы и социально-экономического развития региона.

В работе также принимали участие Председатель Кабинета Министров Чувашской Республики Иван Моторин, руководители органов власти, представители банковской сферы и бизнес-сообщества.

Глава республики призвал участников совещания настроиться на конструктивную работу и отметил, что сегодня без участия банковского сообщества не обходится развитие ни одной отрасли экономики. «В Чувашии создаются равные условия для развития всех банков. Несмотря на оптимизацию расходов в банковской среде, в каждом районе республики обеспечено присутствие нескольких банковских учреждений. По совокупному индексу обеспеченности региона банковскими услугами республика занимает достойные позиции – 6 место в Приволжском федеральном округе», – отметил Михаил Игнатьев. Он также обратил внимание, что стабильная общественно-политическая обстановка в регионе является залогом успешного развития банковского бизнеса.

«Важнейшая задача сегодняшнего дня, как подчеркивает Президент России Владимир Владимирович Путин, – добиться сбалансированности бюджета. Бюджетное планирование, каждый бюджетный цикл надо начинать с чёткой фиксации приоритетов», – напомнил Глава республики. Михаил Игнатьев акцентировал, что консолидированный бюджет Чувашской Республики социально ориентированный: 100 процентов расходных средств распределяются согласно утвержденным государственным республиканским программам.

По оценке Открытого правительства Российской Федерации, в рамках развития проекта «Бюджет для граждан» в 2015 году Чувашия вошла в число 9 регионов, обеспечивших лучшие практики подготовки бюджетов для граждан. Республика отмечена как регион, представляющий на специальном портале «Бюджет для граждан», размещенном на сайте Министерства финансов Чувашии, наиболее полную и прозрачную информацию об общих параметрах бюджета, поступлениях налоговых и неналоговых доходов в консолидированный бюджет (отдельно по видам налогов), налоговых льготах, действующих в республике, численности работников государственных органов и направляемых на их содержание бюджетных расходах в сравнении с регионами ПФО.

«Мы с уважением относимся к нашим гражданам. Все социальные обязательства перед нашими жителями выполняем сполна. Особое внимание уделяем патриотическому воспитанию молодого поколения и привитию им уважения к труду. Именно поэтому 2016 год в Чувашии объявлен Годом человека труда», – акцентировал Михаил Игнатьев.

Глава Чувашии пожелал участникам совещания результативной работы для принятия совместных решений на благо жителей республики.

С докладом о мерах содействия инвестиционной привлекательности региона и линейке новых возможностей выступил статс-секретарь – заместитель Председателя Центрального Банка Российской Федерации Александр Торшин.

Он высоко оценил успехи, достигнутые Чувашией в социально-экономическом развитии. «Чувашская Республика в своем развитии  идет с опережением по многим показателям, особенно по импортозамещению, многое сделано в сельском хозяйстве. Это объективная оценка, которая прозвучала вчера на заседании Правительства России. Хочется пожелать, чтобы и в дальнейшем республика не снижала обороты», – сказал Александр Торшин, особо отметив, что по инновационной активности предприятий Чувашия занимает второе место среди 85 субъектов страны.

Благодаря позитивным изменениям за последние 5 лет в Чувашии на 42% увеличилось количество долгожителей, перешагнувших 85 лет. В Чувашии уже долгое время сохраняется хорошая динамика рождаемости при низких показателях младенческой смертности.

Александр Торшин выразил уверенность в дальнейшем инновационном развитии предприятий республики, в том числе и в агропромышленном комплексе. «Одним из приоритетов Правительства республики является высокотехнологичное развитие сельского хозяйства. В Чувашии очень хорошая молочная продукция, которая пользуется успехом и на московском рынке», – констатировал Александр Торшин.

Он также сообщил об ожидаемом снижении процентных ставок по ипотечному кредитованию, отметив, что «жилье для граждан должно быть более доступным благодаря снижению стоимости квадратного метра».

Министр экономического развития, промышленности и торговли Чувашской Республики Владимир Аврелькин представил информацию о реализации новых проектов в рамках импортозамещения, особо подчеркнув, что даже в кризисное время в Чувашии есть предприятия, которые готовы открывать новые производства. Также отмечено, что в январе 2016 года по сравнению с январем 2015 года в электротехнической отрасли республики наблюдается прирост индекса промышленного производства на 59,3%, а в химической отрасли – на 35,1%. «Рассчитываем, что, тесно работая с нами, анализируя риски по кредитованию, банки смогут синхронизировать наши действия, чтобы эти риски снизить и более комфортно выдавать кредиты», – сказал министр.

И.о. управляющего Отделением – Национальный банк по Чувашской Республике Волго-Вятского  главного управления Центрального банка Российской Федерации Юрий Голубых выступил с докладом об итогах деятельности банковского сектора Чувашской Республики в 2015 году. Он отметил, что на 1 января текущего года в республике действовало 374 кредитных учреждения. Общий объем средств клиентов, привлеченных в республике банковским сектором и внутренними структурными подразделениями инорегиональных банков, за 2015 год увеличился на 17,2% до 119,2 млрд. рублей. При этом рост обеспечили вклады физических лиц, которые возросли на 28,3%, достигнув 95,2 млрд. рублей, что в структуре привлеченных банками средств составляет около 80%. «По сравнению с предыдущим годом существенно увеличился объем предоставленных кредитов предприятиям обрабатывающих производств. Заметно возросла кредитная поддержка сельского хозяйства – на 14,8%, положительные темпы роста выдачи кредитов зафиксированы в операциях с недвижимым имуществом, аренде и предоставлении услуг», – обратил внимание Юрий Голубых.

Позднее, в ходе встречи Михаила Игнатьева и Александра Торшина были обсуждены перспективы развития банковского сектора республики и кредитования различных отраслей экономики.

Михаил Игнатьев выразил признательность руководству Центробанка России за конструктивное взаимодействие, которое позволяет эффективно решать вопросы в сфере финансово-кредитных отношений. «Благодаря совместным усилиям по повышению инвестиционной привлекательности республики, росту промышленного потенциала, грамотному налоговому администрированию из года в год повышается доходная часть консолидированного бюджета Чувашии. У нас выстроено взаимодействие с банковской системой. Оперативно обмениваемся информацией. В прошлом году у физических и юридических лиц выросли депозиты в банках. У физических лиц – на 16%. Сегодня не лучшие времена переживает строительная отрасль. Нам необходимо совместными действиями стимулировать покупательский спрос», – заключил Михаил Игнатьев.

Заместитель Председателя ЦБ РФ Александр Торшин в свою очередь подчеркнул, что в Чувашии за последние годы произошли позитивные перемены, наблюдается хороший предпринимательский климат, что позволяет успешно решать задачи комплексного развития республики.

Источник: пресс-служба Администрации Главы Чувашской Республики

Крупные вкладчики банков могли бы участвовать в программе bail-in, согласно которой средства крупных вкладчиков будут изыматься на докапитализацию проблемных банков, но только в тех условиях, когда это будет выгодно самим вкладчикам.

Об этом рассказал первый зампред Банка России Алексей Симановский, передает «Интерфакс».

«ЦБ этой темой занимается, работает над ней. Применительно к физлицам мы исходим из того, что в принципе физлица могли бы быть участниками этой процедуры, но только в тех случаях, когда это в их интересах. То есть когда по процедуре bail-in они получают больше, чем при ликвидации банка. Если это для них выгодно, то тогда это возможно. Вопрос о пороговой цифре отдельный. В моем представлении все равно нижний порог в законе должен быть», — заявил Симановский.

Ранее сообщалось, что Минфин объяснил необходимость изъятия вкладов интересами вкладчиков.

Согласно предложению Минфина, власти рассматривают возможность изъятия вкладов физических лиц объемом свыше 100 млн руб. для спасения проблемных банков.

Пороговое значение еще не определено. Но как только сумма станет известна, последует дробление крупных вкладов и перетекание средств в крупные государственные банки.

Источник: https://news.mail.ru/economics

Регулятор учел инфляционные риски и принял решение в очередной раз оставить ключевую ставку без изменений на прежнем уровне - 11% годовых. Что ждать от этого решения? Мнение экспертов.

Совет директоров Банка России 29 января рассмотрел вопрос о снижении размера ключевой ставки и оставил ее прежней. На фоне новой волны снижения нефтяных цен месячные темпы роста потребительских цен стабилизировались на высоком уровне.

С учетом принятого решения Центробанк прогнозирует снижение годовой инфляции до менее 7% в январе 2017 года и до целевого уровня 4% к концу 2017 года. В случае усиления инфляционных рисков ЦБ не исключает ужесточения денежно-кредитной политики.

Регулятор в последний раз снизил ставку 31 июля прошлого с 11,5% до 11%, когда цена на нефть Brent была выше $55 за баррель, после этого три раза Банк России оставлял ставку неизменной.

Именно с этого момента цены на Brent начали опускаться, что привело к падению курса рубля и усилению инфляционного давления.

Центробанк сохраняет целевой уровень инфляции в 2017 года в размере 4%, заявил накануне первый заместитель председателя ЦБ Сергей Швецов.

«Чтобы снизить ставки в российской экономике, должна быть низкая инфляция», - отметил он.

Аналитики издания Финам отмечают, что европейские фондовые индексы на пятничных торгах растут на новости о введении отрицательной ставки по депозитам в Японии. Довольно неожиданным для игроков оказалось решение регулятора установить ставку на уровне -0,1%.

«Ещё один мировой Центробанк пошёл на эксперимент с отрицательными ставками.На фоне начавшегося цикла ужесточения политики американским Федрезервом такой шаг Банка Японии в сочетании с заявлениями М.Драги о намерении подкорректировать политику уже на мартовском заседании ЕЦБ являются своего рода компенсаторами последнего решения ФРС США, удерживающего глобальные процентные ставки на минимальных значениях; очевидно, что неожиданный сюрприз от Банка Японии позитивен для рынков», - комментирует ситуацию Станислав Клещев, управляющий директор, главный аналитик инвестиционного департамента ВТБ 24.

При этом нефтяные котировки продолжили развивать повышательную тенденцию, спровоцированную словесными интервенциями о возможной встрече ОПЕК и стран, не входящих в картель, в феврале.

По оценкам Банка России, годовой темп прироста потребительских цен снизится с 12,9% в декабре 2015 года до примерно 10% по итогам января 2016 года.

При принятии решения по ключевой ставке учитывалась ситуация в экономике, где возросли риски продолжения экономического спада из-за снижения нефтяных цен. Также принимались во внимание факторы высокой долговой нагрузки российских компаний и учитывались процентные риски для банков и их заемщиков.

Следующее заседание совета директоров Цб РФ, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 18 марта 2016 года.

Ранее говорилось о том, что регулятор не исключает, что инфляционные риски будут слишком высокими и ключевую ставку вновь придется поднять, как это было в конце 2014 года.

Источник: Деловой квартал

По сообщению ЦБ, размер обязательств банка превышал его активы на сумму около 187,4 млрд руб. В четверг отозваны лицензии также у «Мираф-Банка» и «Турбобанка».

Банковское сообщество просит ЦБ РФ вернуть льготный курс для расчета нормативов и подумать о дополнительных экстренных мерах, чтобы снизить влияние резкой девальвации на стабильность российской банковской системы.

Соответствующее письмо в адрес главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной направила банковская ассоциация «Россия».

ЦБ с 1 января 2016 года перевел банки на стандартное регулирование, в том числе сделал рыночным курс для расчета обязательных нормативов. Льготный курс для расчета нормативов вместе с пакетом других послаблений ЦБ ввел в конце 2014 года на фоне нестабильности на финансовых рынках и резкого ослабления рубля, чтобы банки смогли адаптироваться к изменившимся условиям.

«Что касается послаблений по банковскому регулированию, мы считаем, что банковская система может справиться без них, и с 1 января мы собираемся перейти на стандартное регулирование, в том числе курс для расчета нормативов будет рыночным», — сказала Набиуллина в декабрьском интервью «Интерфаксу».

Первоначально регулятивные послабления действовали до 1 июля, часть из них ЦБ не продлил, а часть продлил сперва до 1 октября 2015 года, а затем до 1 января 2016 года, в том числе льготный валютный курс при расчете нормативов. До конца 2015 года банки использовали для этих целей курс доллара США в размере 55 рублей, курс евро — 64 рубля, курс британского фунта стерлингов — 86 рублей, курс швейцарского франка — 58 рублей, курс 100 японских иен — 46 рублей. Для сравнения: в среду евро на Московской бирже превысил отметку в 88 рублей, доллар в этот момент обновил исторический максимум, поднявшись выше 81 рубля.

Ассоциация просит продлить срок использования льготного курса для расчета нормативов по активам, размещенным до 2015 года, до окончания срока действия этих активов. Кроме того, банкиры просят сохранить возможность реструктуризации ссуд без снижения оценки их качества, а также в оперативном порядке рассмотреть возможность принятия дополнительных, экстренных мер по снижению воздействия резкого ослабления рубля на стабильность банковской системы.

По данным ассоциации, отмена послаблений ведет к нарушению обязательных нормативов достаточности капитала и/или норматива Н6 (максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков — ИФ) либо достижения ими критических значений у более чем 25% опрошенных банков.

По словам президента ассоциации «Россия», председателя комитета Госдумы по экономической политике Анатолия Аксакова, больше половины опрошенных банков заинтересованы в продлении возможности применения льготных валютных курсов до окончания срока валютных кредитов или форвардных контрактов, выданных до 2015 года. Иначе значительное число банков уже по итогам января 2016 года столкнется с невозможностью выполнить нормативы, ограничивающие концентрацию кредитного риска, а некоторые — с нарушением нормативов достаточности капитала, что будет сдерживающим фактором роста кредитования экономики.

Ассоциация «Россия» выражает готовность в сотрудничестве с департаментом регулирования ЦБ РФ оперативно провести опросы кредитных организаций, предоставить Банку России всю необходимую информацию и подготовить соответствующие предложения.

Аналитики Райффайзенбанка допускали, что при уровне 80 руб./$1 потребность в капитале может возникнуть у некоторых игроков, и не исключали, что ЦБ может вернуть льготные курсы в случае сильного обесценивания курса национальной валюты. По их оценкам, для того, чтобы норматив достаточности базового капитала по «Базелю III» (Н1.1) ушел ниже 5%, достаточно ослабления рубля до 110 руб./$1.

Источник: https://news.mail.ru/economics